لطالما كانت إدارة الخزينة أحد أهم جوانب أي نموذج عمل لأنها توضح صحة ونمو الأعمال. ولكن كيف يمكنك بناء نموذج العمل المالي المثالي؟ كيف يمكنك إدارة التدفق النقدي وتحديد الأقسام والوحدات التجارية داخل شركتك التي تولد أكبر قدر من التدفق النقدي؟ كيف يمكنك التنبؤ بالوقت والسعر الأنسب لجذب الموارد المالية لضمان الربحية اللازمة للشركة، ما هي أكثر الاستثمارات فاعلية؟ يبحث أصحاب الأعمال دائمًا عن تقاريرإدارة الخزينة لمساعدتهم على إدارة أصولهم المالية ومقتنياتهم. تساعد خدمات إدارة الخزينة في تبسيط الشؤون المالية للأعمال من خلال إدارة النقد والاستثمارات والأصول المالية الأخرى. إذن ما هي بالضبط الخزينة
تشير إدارة الخزينة إلى إدارة الأموال النقدية للشركة وممتلكات رأس المال العامل من أجل تعظيم استخدام النقد ، والحفاظ على سيولة الشركة ، وتقليل التكلفة الإجمالية للأموال ، وتخفيف المخاطر التشغيلية والمالية.هي الخطة والمنظمة التي تدير ويغطي إدارة رأس المال العامل ، وإدارة العملات ، وتمويل الشركات ، وإدارة المخاطر المالية. بمعنى آخر ، إدارة الخزينة هي إدارة جميع العمليات المالية للمؤسسة ، بما في ذلك عمليات التبادل والتدفقات النقدية والاستراتيجيات المختلفة لتمويل المؤسسة.
الغرض الرئيسي من إدارة الخزينة هو التأكد من أن الشركة لديها سيولة كافية متاحة خلال فترات التدفق النقدي الخارج. كما يساهم في الاستفادة بشكل أفضل من السيولة في أرصدة الشركة. بمعنى آخر ، هذا يعني أنه لا ينبغي للشركة الاحتفاظ بمبالغ كبيرة من المال في أرصدة دون استخدامها. من ناحية أخرى ، نحن بحاجة إلى إيجاد طرق جديدة وأكثر فاعلية لإنفاق الأموال.
بصرف النظر عن إدارة النقد ، تستخدم الشركات الإدارة المالية للتخفيف من المخاطر المستقبلية المحتملة. عادة ما تكون المخاطر المالية والمتعلقة بالسمعة والتشغيل ممكنة. على سبيل المثال، لا يمكن لأصحاب الأعمال التنبؤ بالكوارث الطبيعية أو الأوبئة العالمية أو غيرها من القضايا التي يمكن أن تعطل أعمالهم. يمكن للمديرين الماليين اتخاذ خطوات للتخفيف من الأثر المالي للخسائر غير المتوقعة ، وكيفية تقوية العمليات الداخلية ، وكيفية مشاركة المعلومات مع العملاء والشركاء. بشكل عام ، المحاسب مثل المستشار المالي للشركة. إنهم ينظرون إلى اقتصاديات الصناعة ويقدمون المشورة للإدارة حول كيفية التعامل مع التغييرات المحتملة. تلعب الإدارة المالية دورًا مهمًا في العلاقات المصرفية. تتطلب هذه العلاقات الهامة التبني المستمر والشفافية. يساعد المستشارون الموثوق بهم الشركات على رؤية القيمة في بياناتهم والاستفادة من الفرص التي ربما لم يكونوا على علم بها.
إدارة النقد هي وظيفة فرعية للإدارة المالية. عملية مراقبة التدفق النقدي اليومي للحفاظ على الوصول الكافي إلى رأس المال العامل. تجعل الإدارة النقدية الشاملة من السهل موازنة التدفق النقدي وتجديده عندما يكون النقد معرضًا لخطر النفاد. يمكنك أيضًا جمع الأموال من خلال رأس المال الاستثماري أو القروض المصرفية أو قرارات الاستثمار الذكية.
تقدم خدمات إدارة الخزينة العديد من المزايا الفريدة للشركات. واحدة من أكبر المزايا هي كفاءة الوقت. من خلال تطبيق نظام الإدارة المالية ، يمكن للشركات تبسيط عملية الدفع وتوفير الوقت في تفويض المدفوعات وبدأها. بالإضافة إلى ذلك ، تسمح الإدارة المالية ببعض التوفير في التكاليف. من خلال الوصول إلى مجموعة من الأدوات والموارد ، يمكن للشركات تحديد تكاليف المعاملات بين البنوك على الفور وإدارة الرسوم الأخرى ذات الصلة بشكل أفضل. إن القدرة على التحكم الصارم في هذه العمليات تقضي على التخمين في التخطيط المالي وتقلل من احتمالية حدوث أخطاء مكلفة.
إدارة الخزينة هي جزء لا يتجزأ من الإدارة الفعالة لأي عمل تجاري. يساعدك المدير الرئيسي على إدارة أصولك وإيجاد أفكار استثمارية ذكية ومربحة. بالإضافة إلى ذلك ، فهم يديرون المخاطر. هذا هو الجانب الأكثر أهمية لبقاء الشركة. كشركة تدير أموالها ومخاطرها ، يجب على المتداولين إدارة أموالهم. يدرك المتداول المختص أنه بنفس الطريقة التي تسعى بها أي شركة إلى تحقيق ربح ثابت وتجنب الإفلاس، من الضروري بناء نظام يوفر تدفقًا دائمًا للأموال بأقل قدر من المخاطر، لهذا السبب نقدم برنامجنا التدريبي في إدارة الخزينة وعملياتها ومهامها